Tommaso Daniels
Per risolvere diverse indagini normative condotte dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) per inadempienze, tra cui infrazioni antiriciclaggio (AML) e carenze nelle procedure di vigilanza e informativa, Robinhood ha accettato di pagare 29.75 milioni di dollari.
Errori normativi e disintegrazione degli accordi
Il 7 marzo, la FINRA ha annunciato l'accordo, che include 3.75 milioni di dollari di risarcimento ai clienti interessati e una sanzione civile di 26 milioni di dollari. L'ente regolatore ha scoperto che Robinhood ha violato le procedure AML, il monitoraggio delle negoziazioni e la verifica degli account perché ha trascurato di affrontare i segnali di avvertimento di possibili illeciti.
A causa dell'inadeguata supervisione del sistema di compensazione da parte di Robinhood, si sono verificati ritardi nell'elaborazione durante i periodi di intensa attività di trading tra marzo 2020 e gennaio 2021. Durante questo periodo, GameStop (GME) e AMC Entertainment Holdings (AMC) sono state soggette a restrizioni sulle loro azioni meme.
Inoltre, la FINRA ha scoperto che Robinhood Financial e Robinhood Securities non sono riuscite a identificare, esaminare o divulgare transazioni sospette, come trasferimenti di denaro fraudolenti, operazioni manipolative e furti di account da parte di hacker esterni.
Le regole AML sono state ulteriormente violate quando si è scoperto che Robinhood aveva aperto migliaia di account senza confermare adeguatamente le identità dei suoi clienti. Inoltre, l'azienda ha consentito contenuti promozionali ingannevoli da parte di influencer pagati sui social media non monitorando e conservando le comunicazioni sui social media.
Accordi normativi precedenti e restituzione
Il risarcimento di 3.75 milioni di dollari è dovuto alla pratica del "collaring" di Robinhood Financial, ovvero al processo di trasformazione degli ordini di mercato in ordini limite, e alla sua incapacità di fornire ai clienti informazioni adeguate.
Robinhood ha concordato con le conclusioni del regolatore, ma non ha né riconosciuto né confutato le accuse della FINRA. Questo accordo arriva dopo che le entità Robinhood hanno accettato di pagare 45 milioni di dollari alla Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti nel gennaio 2024 per aver ammesso di aver violato più di dieci normative sui titoli, tra cui il mancato aggiornamento della corrispondenza elettronica.
Buoni risultati del quarto trimestre nonostante gli ostacoli normativi
Con un utile netto di 916 milioni di $ e oltre 1 miliardo di $ di fatturato, Robinhood ha riportato risultati finanziari storici nel Q4 2024 nonostante il controllo normativo. In particolare, i volumi di trading di criptovalute sono aumentati del 450% a 71 miliardi di $, mentre gli utili sono aumentati del 200% a 358 milioni di $.
Gli ottimi risultati finanziari evidenziano la tenacia di Robinhood nel spietato mercato del trading online, mentre affronta questi ostacoli normativi.
