David Edwards
Esistono molti tipi diversi di truffe crittografiche. I truffatori non fermeranno nulla per ottenere il tuo criptovaluta. Puoi proteggere la tua criptovaluta dalle truffe sapendo quando e come potresti essere preso di mira, nonché cosa fare se ritieni che una criptovaluta o i messaggi ad essa correlati siano falsi.
Tipi di truffe crittografiche
In generale, le truffe crittografiche rientrano in due diverse categorie:
- azioni intraprese con l'intenzione di ottenere l'accesso al portafoglio digitale di un bersaglio o alle informazioni di autenticazione. Ciò significa che i truffatori cercano di ottenere dati che consentano loro di accedere a un portafoglio digitale o ad altri tipi di dati privati, come i codici di sicurezza. In alcuni casi, ciò include anche l’accesso all’hardware fisico.
- Trasferimento di criptovaluta direttamente a un truffatore a causa di furto d'identità, investimenti o opportunità commerciali fraudolenti o altri mezzi dannosi.
Truffe di ingegneria sociale
Nelle truffe di ingegneria sociale, i truffatori utilizzano la manipolazione psicologica e l'inganno per ottenere il controllo di informazioni vitali relative agli account degli utenti. Queste frodi portano le vittime a credere di avere a che fare con un'organizzazione rispettabile, come un supporto tecnico, un membro della comunità, un collega o un amico.
Per conquistare la fiducia di una potenziale vittima e convincerla a rivelare le proprie chiavi o a inviare denaro al portafoglio digitale del truffatore, i truffatori spesso utilizzano qualsiasi strategia o impiegano tutto il tempo necessario. Quando una di queste entità “fidabili” richiede criptovaluta per qualsiasi motivo, è segno di una truffa.
Truffe romantiche
I truffatori di solito utilizzano siti di incontri per indurre le vittime ingenue a credere di essere partner in una relazione impegnata. Una volta stabilita la fiducia, si parla spesso del tema delle ricche prospettive di criptovaluta e dell'eventuale trasferimento di denaro o di credenziali di identificazione del conto. Secondo il Federal Trade Commission (FTC), quasi il 20% delle perdite segnalate da truffe romantiche sono state effettuate in bitcoin.
Truffe omaggio e impostore
I truffatori tentano anche di assumere le identità di personaggi famosi, leader aziendali o Bitcoin influenzatori mentre si spostano verso il basso nella sfera di influenza. In quella che è nota come truffa giveaway, molti truffatori affermano di abbinare o moltiplicare la criptovaluta fornita loro per attirare l'attenzione di potenziali bersagli. Messaggi ben realizzati provenienti da quello che spesso sembra essere un account di social media esistente possono spesso generare un senso di legittimità e urgenza. Le persone possono trasferire denaro rapidamente nell’aspettativa di ricevere un rendimento immediato a causa di questa possibilità fittizia “irripetibile”.
Gli imitatori che si spacciano per rappresentanti dell'assistenza e della sicurezza dello scambio bitcoin hanno contattato molti proprietari di criptovalute.
phishing
Le truffe di phishing prendono di mira i dati relativi ai portafogli online nel contesto del settore bitcoin. Le chiavi private dei portafogli crittografici, necessarie per accedere ai bitcoin, sono di particolare interesse per i truffatori. Il loro approccio è tipico di molte truffe comuni; inviano un'e-mail con collegamenti che portano i destinatari a un sito Web appositamente creato dove viene loro richiesto di inserire le chiavi segrete. Con questa conoscenza, gli hacker possono prendere la criptovaluta.
Truffe di ricatti ed estorsioni
Il ricatto tramite posta elettronica è un'altra tecnica di ingegneria sociale comune utilizzata dai truffatori. I truffatori minacciano di esporre siti Web per adulti o altri siti Web illegali visitati dall'utente in tali e-mail a meno che il destinatario non condivida le proprie chiavi private o invii denaro al truffatore. Questi incidenti riflettono un tentativo criminale di estorsione e dovrebbero essere segnalati a un'organizzazione di polizia come l'FBI.
Truffe su investimenti o opportunità commerciali
Il vecchio adagio “se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, allora probabilmente lo è” suona ancora vero, ed è da tenere a mente per chiunque si avventuri negli investimenti in generale. Ciò è particolarmente vero per le criptovalute. Innumerevoli speculatori in cerca di profitto si rivolgono a siti Web ingannevoli che offrono i cosiddetti rendimenti garantiti o altre configurazioni per le quali gli investitori devono investire ingenti somme di denaro per rendimenti garantiti ancora maggiori.
Sfortunatamente, queste garanzie fasulle spesso portano al disastro finanziario quando le persone cercano di ritirare i propri soldi e scoprono di non riuscirci.
Nuove opportunità basate sulle criptovalute: ICO e NFT
Offerte iniziali di monete (ICO) e token non fungibili (NFTs), che sono basati sulla criptovaluta investimenti, hanno aumentato il numero di modi in cui i truffatori potrebbero avere accesso al tuo denaro. È fondamentale capire che, sebbene gli investimenti o le prospettive commerciali basate sulle criptovalute possano sembrare attraenti, non sempre corrispondono alla realtà.
Ad esempio, alcuni truffatori creano siti Web ICO fasulli e invitano le persone ad aggiungere criptovaluta a un portafoglio compromesso. In altri casi, è possibile che la colpa sia dell’ICO. I fondatori potrebbero diffondere token senza restrizioni o ingannare gli investitori con pubblicità ingannevole sui loro prodotti.
Tappeto tira
Un tappeto tirato avviene quando i partecipanti al progetto raccolgono denaro o criptovaluta per finanziare un progetto, quindi rimuovono improvvisamente tutta la liquidità e scompaiono. Gli investitori perdono tutti i loro contributi quando il progetto viene abbandonato.
Truffa crittografica del cloud mining
Le piattaforme faranno pubblicità ai clienti al dettaglio e agli investitori per convincerli a depositare denaro in anticipo al fine di garantire una fornitura costante di potere minerario e premi. Dopo aver ricevuto l'acconto, questi siti non otterranno i vantaggi poiché non possiedono realmente l'hash rate che dichiarano. Sebbene il cloud mining non sia sempre una truffa, è necessaria un’attenta ricerca sul sito prima di investire.
Come individuare una truffa crittografica
Truffa crittografica è facile da individuare quando sai cosa stai cercando. Le criptovalute legittime hanno una divulgazione prontamente disponibile, con informazioni dettagliate sulla blockchain e sui token associati.
Leggi il Libro Bianco
Le criptovalute attraversano un processo di sviluppo. Prima di questa procedura, a white paper è generalmente aperto a tutti per la lettura. Stabilisce le formule, descrive i protocolli e la blockchain e spiega come funzionerà l’intera rete. Le criptovalute false non funzionano in questo modo; invece, le persone dietro di loro emettono “libri bianchi” che sono scritti male, hanno numeri inspiegabili, saltano le spiegazioni su come intendono utilizzare la valuta o altrimenti non sembrano un libro bianco legittimo.
Identificare i membri del team
I white paper dovrebbero sempre identificare i membri e gli sviluppatori dietro la criptovaluta. Ci sono casi in cui un progetto crittografico open source potrebbe non avere nomi di sviluppatori, ma questo è tipico dell'open source. La maggior parte della codifica, dei commenti e delle discussioni può essere visualizzata su GitHub o GitLab. Alcuni progetti utilizzano forum e applicazioni come Discord per la discussione. Se non riesci a trovare nessuno di questi e il white paper è pieno di errori, è probabile che si tratti di una truffa.
Cerca articoli "gratuiti".
Molte truffe di criptovaluta offrono monete gratuite o promettono di “lasciare cadere” monete nel tuo portafoglio. Ricorda a te stesso che nulla è mai gratuito, soprattutto il denaro e le criptovalute.
Esaminare il marketing
L’uso della criptovaluta in genere non è un modo per fare soldi. Si tratta di progetti con un obiettivo chiaro e monete o token creati appositamente per supportare la funzionalità blockchain. I progetti legittimi di criptovaluta non verranno pubblicati sui social media pubblicizzandosi come la criptovaluta più nuova e più grande da non perdere.
Potresti leggere aggiornamenti sulla criptovaluta riguardanti gli sviluppi della blockchain o nuove precauzioni di sicurezza, ma dovresti essere cauto con aggiornamenti come "14 milioni di dollari raccolti" o comunicazioni che sembrano essere più focalizzate sul denaro che sui miglioramenti nella tecnologia che alimenta la criptovaluta.
La tecnologia Blockchain viene utilizzata da aziende rispettabili per offrire servizi. Sebbene possano utilizzare i token per pagare le commissioni di transazione sulle loro blockchain, il marketing dovrebbe avere un aspetto più legittimo. Tutte le informazioni saranno facilmente accessibili sui loro siti web e avranno soldi da spendere in sponsorizzazioni e apparizioni di celebrità. Queste aziende pubblicizzeranno i loro servizi basati su blockchain invece di esortare le persone ad acquisire la loro criptovaluta.
Come evitare una truffa crittografica
Ci sono diverse azioni che puoi intraprendere per evitare di essere truffato. Se noti uno qualsiasi dei segnali, non dovresti fare clic su alcun collegamento, comporre un numero di telefono, contattarli in alcun modo o inviare loro denaro. Inoltre:
- Non fornire mai le tue chiavi bitcoin private in risposta alle richieste. Nessuno ha bisogno di quelle chiavi per effettuare una transazione legale in criptovaluta; controllano solo il tuo accesso alla tua criptovaluta e al tuo portafoglio.
- Ignora le promesse che guadagnerai un sacco di soldi.
- Non ascoltare mai investimento manager che ti contattano e promettono di aumentare presto i tuoi soldi.
- Ignora le celebrità: una celebrità non contatterà le persone per l'acquisto di criptovaluta.
- Se utilizzi un servizio o un'app di appuntamenti online, incontra di persona i tuoi interessi amorosi prima di dargli dei soldi.
- Non rispondere mai a messaggi o e-mail di aziende note o oscure che affermano che il tuo account è stato bloccato o che sono preoccupate.
- Se ricevi un'e-mail, un SMS o un messaggio sui social media da un governo, un'agenzia delle forze dell'ordine o una società di servizi pubblici in cui ti viene comunicato che i tuoi conti o i tuoi beni sono congelati e che dovrai inviare criptovalute o denaro, contatta l'agenzia e ignora il messaggio Messaggio.
- Ignora gli annunci di lavoro per essere un convertitore di denaro in criptovaluta o un minatore di criptovaluta.
- Sii scettico nei confronti delle affermazioni secondo cui hanno materiale esplicito su di te che vogliono pubblicare finché non fornisci criptovaluta e lo segnali.
- Non accettare denaro “gratuito” o criptovalute.
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Come segnalare una truffa crittografica
Se sei stato vittima di una truffa crittografica o sospetti di esserlo, ci sono diverse organizzazioni che possono aiutarti. Per ottenere aiuto, utilizza i moduli di reclamo online:
- Rapporto sulle frodi della FTC
- Reclami e suggerimenti della Commodity Futures Trading Commission
- Segnalazione di frodi da parte della Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti
- Denuncia al Centro reclami per la criminalità su Internet dell'FBI
Puoi anche contattare l'exchange di criptovalute che utilizzi. Potrebbero disporre di misure di prevenzione delle frodi o altre misure per proteggere le tue risorse crittografiche e il tuo denaro.
