Pratima Harigunani
Nonostante tutta la percezione che i cripto-atei, gli oppositori e alcuni cineasti hanno, e stimolano, sul fatto che la tecnologia crittografica sia un incubo di riciclaggio, la verità è ancora ben nascosta in qualche mucchio grigio da qualche parte.
Quindi il film è uscito. Le persone nella comunità crittografica hanno finito le uova e i pomodori. Le persone che stanno ancora recuperando il significato della parola stanno cercando di prendere una decisione. Ma nonostante tutte le reazioni polarizzanti, il protagonista di Kurt Russell 'Crypto' coniata, la sua trama (che riguardava l'uso di criptovalute da parte di una rete clandestina principalmente per il riciclaggio di denaro) dovrebbe farci riflettere sulla grande questione in un modo che non è né bianco né nero, né blu né rosa – che è, per né disprezzare le criptovalute né divinizzarle.
Non dimentichiamo infatti ciò che ha ricordato un articolo dell’Economist: è possibile (secondo un calcolo dell’Ufficio delle Nazioni Unite contro la droga e il crimine) che circa 800-2 trilioni di dollari vengano messi in un ciclo di risciacquo ogni anno. Si tratta di denaro che rappresenta dal XNUMX al XNUMX% del PIL dell'intero pianeta
E cosa c'entra questo risciacquo? Un complesso insieme di scambi e scambi in cui la fonte del denaro viene cambiata, mascherata o dipinta in qualcosa di nuovo.
Finora ciò è avvenuto utilizzando opere d’arte, metalli preziosi, fatture false, casinò o banche attente alla segretezza, ma ora persone come Rob Wainwright, capo dell’Europol, avrebbero ipotizzato che almeno tre il 4.2% dei proventi criminali annuali del continente (5.6-XNUMX miliardi di dollari) può essere oggetto di riciclaggio di criptovaluta.
Una task force di azione finanziaria (GAFI) rapporto sul riciclaggio di denaro professionale (luglio 2018), ha inoltre sostenuto che “i pagamenti per le droghe illecite acquistate online vengono trasferiti su portafogli elettronici detenuti in valuta fiat o in valuta virtuale. Successivamente, la valuta virtuale viene trasferita attraverso una complessa catena di portafogli elettronici, che può includere l'uso di mixer e bicchieri per migliorare ulteriormente l'anonimato delle transazioni in valuta virtuale. I fondi vengono quindi rispediti al portafoglio elettronico dell'Organized Crime Group (OCG); e successivamente trasferiti su carte bancarie e ritirati in contanti.”
In effetti, questo organismo intergovernativo indipendente – che lavora principalmente sulle politiche per proteggere il sistema finanziario globale dal riciclaggio di denaro – ha citato un caso del 2017, in cui un gran giurì nel distretto settentrionale della California ha incriminato BTC-e, una moneta digitale ampiamente utilizzata cambiavalute. Secondo un'indagine illustrata in questo documento, BTC-e potrebbe aver ricevuto oltre 4 miliardi di dollari in valuta virtuale nel corso delle sue operazioni.
Si teme poi che anche gli attacchi ransomware favoriscano questo commercio attraverso il microriciclaggio in cui il denaro viene atomizzato in piccole quantità e poi riassemblato ovunque in un percorso complesso.
Abbaiamo l'albero sbagliato, vero? Il riciclaggio di denaro può essere il prossimo Thanos del mondo delle criptovalute e così presto?
Dov'è il bambino dell'amido?
Gli elementi principali di qualsiasi processo di riciclaggio sono questi: collocamento (dove il denaro sporco viene inserito in un luogo legittimo), stratificazione (dove una serie di transazioni e giochi di campana assicurano che il denaro cambi percorso e forma come desiderato) e integrazione (dove il il denaro viene riversato nell’universo del denaro pulito).
La criptotecnologia semplifica qualcuna di queste parti? Sì, l'immutabilità e la velocità delle transazioni possono essere sfruttate bene per scopi illeciti. Nonostante sia una cosiddetta moneta privata? SÌ.
Come spiega Siddharth Sogani, fondatore e CEO di CREBACO: “Esiste un protocollo sulla privacy seguito dai bitcoin in modo che siano tracciabili in qualche modo. Anche altre valute sulla blockchain di Ethereum possono essere rintracciate per le sue transazioni."
Inoltre, quando uno converte i suoi soldi neri in criptovalute e mostra profitti esponenziali dalle criptovalute dichiarandoli nei suoi libri, nessuno ne dubita davvero perché le persone hanno realizzato profitti del 1000% e una volta pagate le tasse, è tutto bianco e non tracciabile, Sogani svela un il principale punto allettante qui.
Se chiedi a Neeraj Khandelwal, fondatore di CoinDCX, porta in discussione la questione della supervisione normativa. “Se vai in un mercato tradizionale, la quotazione di un titolo richiede molte formalità, controlli ecc., ma questo manca a livello globale per la criptovaluta. Ecco perché ci sono molte aziende che possono creare token e pagare un exchange per quotarli. Tutto ciò può avvenire senza bisogno di alcuna prova di conti, uffici o addirittura prodotti. Uno scambio ottiene una bella commissione di quotazione e può, quindi, ignorare i controlli critici. Il resto è curato dal marketing aggressivo svolto da queste società che emettono gettoni troppo belli per essere veri. Le persone finiscono per acquistare token senza alcun valore reale. Quando i prezzi aumentano, le aziende possono vendere questi token e la gente comune finisce per perdere i propri soldi”.
Ricorda inoltre la necessità di autoregolamentazione che è vitale per un settore ancora in evoluzione. Non tutte le quotazioni o gli scambi sono macchiati, alcuni hanno un buon valore, ma abbiamo bisogno di un apparato normativo o di rigore per tenere lontane le persone cattive, suggerisce.
| Ecco il punto di vista di qualcuno che è stato impegnato nella crociata degli investimenti etici e sostenibili. Ron Robins, analista e specialista in mentoring degli investitori, commenta il tipo di riciclaggio di denaro dei colletti bianchi con la criptovaluta come fattore preoccupante. |
“Naturalmente le criptovalute stanno aiutando queste persone. In realtà, per volere dei governi, ci vedo passare praticamente tutta la valuta digitale (anche se governativa). Il loro ragionamento sarà quello di fermare il riciclaggio di denaro, le attività criminali, ecc., ma hanno un ulteriore motivo, non pubblico: quando i tassi di interesse diventeranno profondamente negativi nella prossima recessione, le persone vorranno accumulare denaro. Spingendo tutti verso il digitale, la capacità delle persone di accumulare denaro sarà limitata. Inoltre, il controllo del governo sulla tassazione, ecc., sarà molto più semplice in un mondo completamente digitale”.
Sogani afferma che il riciclaggio di denaro è un grave problema e per un altro motivo che di solito elude questo dibattito. “Stiamo lavorando con le autorità di regolamentazione per prendere in considerazione l’altra faccia della medaglia del non riconoscere le criptovalute. Questo aspetto è quello principale in quella discussione. Anche adesso, senza i miscelatori di monete, si verifica il riciclaggio. Sentiamo parlare dell'attività di BTC convertito in valuta fiat e viceversa in contanti. Se la regolamentazione riconoscesse rapidamente questo spazio, allora saremmo in grado di ridurre questa conversione. In questo momento, questa posizione scettica del governo sta solo spingendo le persone verso questi vicoli grigi e i mercati neri per la conversione del contante”. Il mercato è al minimo e si stanno verificando vendite di emergenza ed è per questo che le persone hanno bisogno di opzioni legittime in modo che il denaro nero non venga spostato, avverte Sogani.
Ciò significa quindi che la tecnologia crittografica è proprio la macchina per il riciclaggio che il mondo malvagio stava aspettando? Forse. Ma anche, forse no.
Calzini bianchi, maglietta rossa – Calzini rosa
La prima questione che dovrebbe essere ben posta qui è la tracciabilità della criptovaluta, di per sé. Se la criptovaluta fosse davvero il mantello invisibile in grado di riciclare denaro sporco, beh, non avremmo già così tanti miscelatori di monete nel settore. Per quanto vorremmo credere il contrario, la maggior parte delle criptovalute non sono ancora così private e anonime. Forse, una buona spiegazione del perché le valute piacciono Monero stanno guadagnando i propri fan club così velocemente.
Ci sono persone: entusiasti della privacy, persone facoltose che vogliono sfuggire all'occhio di un hacker, aziende discrete riguardo alle loro strategie di business e, naturalmente, criminali che utilizzano il coin mixing per ciò che offre, un modo per rendere difficile il tracciamento delle transazioni di criptovaluta.
È interessante notare che, nonostante tutte le innovazioni che si stanno verificando da questo lato, anche i mixer non sono la fabbrica di cioccolato che questo mercato avrebbe potuto sognare. Fanno pagare delle commissioni e non ci si può fidare di loro perché esiste sempre la possibilità che un bel giorno o una bella notte, potrebbero semplicemente scappare sulle colline con tutto il denaro sporco.
Se guardiamo a carta, "CoinShuffle: Practical Decentralized Coin Mixing for Bitcoin", Tim Ruffing, Pedro Moreno-Sanchez e Aniket Kate dell'Università del Saarland, possiamo anche notare che il mixaggio delle monete non è necessariamente a tenuta stagna. “Anche se tali mix pubblici vengono implementati nella pratica, soffrono di due gravi inconvenienti: in primo luogo, il mix potrebbe semplicemente rubare denaro e non restituirlo mai agli utenti. In secondo luogo, il mix apprende la permutazione degli indirizzi di uscita. Pertanto, l'anonimato dell'utente si basa sul presupposto che il mix non registri né riveli la permutazione." Gli autori hanno spiegato argomentando a favore di un'alternativa di mixaggio compatibile con la rete Bitcoin esistente e che eliminasse la necessità di una terza parte.
Come è stato ben detto in questo articolo, "Lo pseudonimo collegabile fornito dal sistema Bitcoin porta a notevoli problemi di privacy per i suoi utenti." Proprio questo pseudonimo interrompe il pensiero quando si sta per giungere alla conclusione che le criptovalute sono la fantasia divenuta realtà di ogni riciclatore.
Sì, può far parte della danza globale del lavaggio a secco del denaro che si sta verificando mentre parliamo e che dovrebbe sicuramente essere affrontata con ogni azione ferma possibile. Ma supporre che sia l'"unico" o il "più grande" spazzolone in circolazione non farà altro che rallentare la schiuma di cui abbiamo bisogno per combattere la grande puzza di riciclaggio di denaro.
Potrebbero esserci più asciugatrici là fuori. E chi conosce delle assi da ferro che appianano anche le pieghe più ostinate. Se solo sapessimo dispiegarci così bene come sappiamo piegarci.
